Инструкция ЦБР от 16.09.2010 г. № 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации. Датой закрытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления.
Об открытии дополнительного офиса кредитная организация уведомляет территориальное учреждение Банка России по месту открытия дополнительного офиса.
Об открытии кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитная организация уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла. К уведомлению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по месту открытия кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла, прилагаются документы.
Внесение сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется территориальным учреждением Банка России вне зависимости от направления запроса.
В помещениях уполномоченного банка, включая помещения внутренних структурных подразделений уполномоченного банка, в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, в доступном для обозрения месте, на стенде или в ином оформленном виде, в том числе на электронных носителях информации, должны размещаться следующие документы и информация:
- полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка или полное фирменное наименование уполномоченного банка и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка, их местонахождение и номера телефонной или иной связи;
- перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками;
- курсы иностранных валют к валюте РФ и (или) кросс-курсы иностранных валют, установленные в соответствии с настоящей главой;
- информация о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого уполномоченным банком за осуществление операций с наличной иностранной валютой;
- правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств, в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком на основе условий приема указанных денежных знаков их эмитентами;
- правила приема чеков, в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком, в том числе с учетом условий приема чеков их эмитентами;
- информация об установленных уполномоченным банком в соответствии с требованиями законодательства РФ и нормативных актов Банка России порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
- информация о работе с монетой иностранных государств.
Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются и изменяются приказом уполномоченного банка. В приказе указываются местонахождение (адрес) уполномоченного банка, внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка, в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, установленные для них курсы иностранных валют, а также дата и время начала действия установленных курсов иностранных валют.
Уполномоченный банк (филиал) не вправе при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливать своими внутренними документами:
- ограничения по номиналу и годам выпуска находящихся в обращении денежных знаков иностранных государств;
- ограничения по суммам покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением ограничений по монетам иностранных государств и ограничений по сумме выдаваемой наличной иностранной валюты при осуществлении операции;
- разные курсы иностранных валют для разных номиналов денежных знаков иностранных государств.
(см. текст в предыдущей редакции)
Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности денежных знаков иностранных государств, а также техническими средствами контроля подлинности денежных знаков.
Кассовый работник обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, а также служебное удостоверение или внутренний пропуск, имеющий фотографию и соответствующие подпись и печать, или иной служебный пропуск сотрудника уполномоченного банка.
В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники уполномоченного банка, сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные представители органов валютного контроля и агентов валютного контроля РФ и иных федеральных органов, проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим
Поможем написать любую работу на аналогичную тему