Уполномоченный банк может осуществлять все или некоторые операции с наличной иностранной валютой и чеками. Перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливается уполномоченным банком в целом по уполномоченному банку, а также по каждому внутреннему структурному подразделению уполномоченного банка исходя из перечня делегированных этому подразделению операций.
При осуществлении операций с наличной иностранной валютой идентификация физического лица проводится в случаях, установленныхзаконодательством РФ. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой передача физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты РФ, чеков, платежных карт рассматривается как согласие физического лица с условиями осуществления операций с наличной иностранной валютой, доведенными до физического.
В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой денежного знака иностранного государства, вызывающего сомнение в его подлинности, а также имеющей признаки подделки банкноты иностранного государства, кассовый работник действует в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ".
В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой сомнительных денежных знаков Банка России, неплатежеспособных денежных знаков Банка России или имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России, кассовый работник действует в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ".
В случае выявления кассовым работником дефектов и повреждений у принятых денежных знаков иностранного государства возможность осуществления операций с такими денежными знаками иностранных государств определяется в соответствии с правилами приема поврежденных денежных знаков иностранных государств.
Во время осуществления операции с наличной иностранной валютой кассовый работник открывает и заполняет электронный Реестр операций с наличной валютой и чеками. Кассовый работник ведет единый Реестр операций с наличной валютой и чеками по всем видам операций с наличной иностранной валютой и чеками, осуществляемым в течение рабочего дня.
В конце рабочего дня по завершении осуществления кассовым работником операций с наличной иностранной валютой, а также при смене календарной даты кассовый работник подсчитывает и указывает в Реестре операций с наличной валютой и чеками итоговые данные по суммам принятой и выданной наличной иностранной валюты, валюты РФ, наименований валют, использованных курсов иностранных валют, закрывает текущий Реестр операций с наличной валютой и чеками, затем, в случае продолжения осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками открывает новый Реестр операций с наличной валютой и чеками.
Окончанием осуществления операции с наличной иностранной валютой считается передача кассовым работником физическому лицу наличной иностранной валюты, наличной валюты РФ, а также представленных для ее осуществления и подлежащих возврату физическому лицу платежных карт, иных документов, в том числе документов, на основании которых проведена идентификация физического лица.
Кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой.
В соответствии с зак-вом РФ документами, удостоверяющими личность, являются:
- Паспорт гражданина РФ - для граждан РФ.
- Общегражданский заграничный паспорт - для граждан РФ.
- Паспорт моряка - для граждан РФ.
- Удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих РФ.
- Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, - для граждан РФ.
- Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность, - для иностранных граждан.
- Вид на жительство в РФ - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории РФ.
- Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.
- Разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства.
- Вид на жительство - для лиц без гражданства.
- Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.
- Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением РФ либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, - для беженцев.
- Удостоверение беженца - для беженцев.
Операции с наличной валютой могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику операционной кассы водительского удостоверения.
Поможем написать любую работу на аналогичную тему