Ответственность уполномоченных банков, резидентов и нерезидентов за нарушения при совершении операций с наличной валютой.

КОАП. Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования.

Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета в банках, расположенных за пределами территории РФ, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством РФ, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета в банках, расположенных за пределами территории РФ, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством РФ, - влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

УК РФ. Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.

 (см. текст в предыдущей редакции)

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -  наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

То же деяние, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до ста тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до одного года либо без такового.

 (см. текст в предыдущей редакции)

Деяние, совершенное:

группой лиц по предварительному сговору;

лицом с использованием своего служебного положения, -

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет.

 (см. текст в предыдущей редакции)

Деяния, совершенные организованной группой, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

 (см. текст в предыдущей редакции)

Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую шесть миллионов рублей.

УК РФ. Статья 193. Невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте.  Невозвращение в крупном размере из-за границы руководителем организации средств в иностранной валюте, подлежащих в соответствии с законодательством РФ обязательному перечислению на счета в уполномоченный банк РФ, -

наказывается ограничением свободы на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

 (см. текст в предыдущей редакции)

Деяние, предусмотренное настоящей статьей, признается совершенным в крупном размере, если сумма невозвращенных средств в иностранной валюте превышает тридцать миллионов рублей.

В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после прихода извещения территориального учреждения Банка России, аннулирующего свидетельство, если свидетельство было аннулировано:

а) на основании письменного заявления банка о прекращении совершения валютно-обменных операций в зарегистрированном обменном пункте;

б) на основании приказа по территориальному учреждению Банка России о закрытии зарегистрированного обменного пункта банка, изданного на основании актов и материалов проверок обменного пункта банка, проводимых в соответствии с требованиями настоящего Положения, в том числе при невыполнении предписании главных территориальных управлений Банка России;

в) на основании приказа по Центральному банку РФ о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой, -

Территориальное учреждение Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос о лишении уполномоченного банка лицензии на валютные операции.

Если это свидетельство аннулировано:

• по приказу Центрального банка РФ о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций, территориальное учреждение Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос об отзыве лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций;
• по приказу Центрального банка РФ об отзыве лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций, территориальное учреждение Банка России обязано направить уведомление в территориальные органы внутренних дел МВД РФ и копии — в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля о нарушении законодательства РФ.

Банком России установлена следующая ответственность банков, а также резидентов и нерезидентов. Меры:

1) отказывать банкам в регистрации заявленных ими обменных пунктов;

2) направлять банкам предписания устранить в определенный срок нарушения, выявленные в зарегистрированных обменных пунктах впервые;

3) аннулировать свидетельство о регистрации обменного пункта, если указанные нарушения не были устранены в указанный срок;

4) поставить перед Банком России вопрос о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на валютные операции либо о лишении такой лицензии, если имели место неоднократные нарушения норм указанной Инструкции либо неоднократно не исполнялись предписания Главного территориального управления Банка России устранить выявленные нарушения;

5) по выявленным нарушениям требований, а именно: отсутствие учета либо ненадлежащий учет валютно-обменных операций, ведение банком учета валютно-обменных операций с нарушением требований Инструкции, непредставление Банку России и иным органам и агентам валютного контроля документов и информации по валютно-обменным операциям банка, Главные территориальные управления Банка России обязаны применять следующие меры: налагать штраф в размере суммы, которая не была учтена банком, была учтена с нарушением требований Инструкции или по которой документы и информация не были представлены Банку России или иным органам и агентам валютного контроля, но всего не более 1500-кратного размера минимальной месячной оплаты труда.

Взыскание указанного штрафа осуществляется Главным территориальным управлением Банка России не позднее пяти рабочих дней с даты акта проверки, проведенной этим управлением, либо с даты представления в него актов и материалов проверки банка иными органами и агентами валютного контроля РФ.

Кроме того, уполномоченный банк несет ответственность в случае открытия филиалом уполномоченного банка обменного пункта без регистрации этого филиала в установленном Банком России порядке, совершения валютно-обменных операций без предоставления ему такого права Положением о филиале (утвержденным банком), а также открытия банком обменного пункта без соблюдения установленной Банком России процедуры регистрации.