Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.
КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК:
1. Общие признаки:
1.1. немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством РФ, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой;
1.2. пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг;
1.3. операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;
1.5. необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
1.14. невозможность установления контрагентов клиента;
2. Признаки, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств:
2.1. открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей;
2.2. зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей;
2.5. перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы;
3. Признаки, при проведении операций по кредитным договорам:
3.3. предоставление кредита под залог драгоценных камней, ввезенных на территорию РФ;
3.7. в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и иных дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента, в совокупности превышающих в год 30 процентов от основной суммы кредита (займа);
3.8. предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, существенно превышающей
Поможем написать любую работу на аналогичную тему