Финансовые риски: понятие и классификация

Риск – вероятность отклонения от ожидаемого результата. Шанс неблагоприятного исхода. Угроза потери  или повреждений.

Основные виды рисков:

1. Риск нерентабельности (несистематический риск) – возникает внутри предприятия и непосредственно с ним связан – называется сигма-риск.
2. Риск неконкурентоспособности – событие или явление, зависящее от внешних факторов – бета-риск.
3. Денежные риски – риски изменения стоимости денег.
4. Маркетинговый риск – событие или явление, которое оказывает влияние на объем продаж.
5. Технический и технологический – событие или явление, которое влияет на изменение себестоимости. Речь идет о постоянных издержках.
6. Специфические – это уникальное событие или явление, для инвестиционного проекта. Они существенно влияют на инвестиционный проект, но не учитываются в финансовых расчетах.
7. Риск срока истечения – риски возникновения форс-мажорных обстоятельств. Чем больше срок существования проекта, тем больше вероятность наступления риска срока истечения.

Методы риск-менеджмента:

1. Передача (страхование)
2. Избежание (отказ от инвестиционного проекта)
3. Снижение степени риска (диверсификация) – не вкладывать все деньги в одно предприятие.